G02, Al Tala-Block D, The Square Al Mamzar, Dubai, UAE P.O. Box 213944
DE
DE
HomeServicesService

Warum weigern sich die Banken der VAE, ein Konto zu eröffnen?

Alle Banken erfüllen die Anforderungen der Zentralbank der VAE, die Fragen der finanziellen Sicherheit, Transparenz und internationalen Compliance streng regelt. Selbst ein perfekt eingerichtetes Unternehmen kann verweigert werden, wenn seine Dokumente nicht der Compliance-Checklist entsprechen oder wenn das Profil Zweifel aufwirft.

Aber das Schlimmste ist, zufällig zu handeln. Das Einreichen von Anträgen an mehrere Banken gleichzeitig ist ein schwerer Fehler. Im Falle einer Ablehnung kann Ihr Unternehmen auf einer "informellen schwarzen Liste" landen, und selbst mit perfekten Dokumenten bei einem zweiten Versuch wird die Chance, ein Konto in diesen Banken zu eröffnen, für immer verloren gehen.

Beratung anfragen Rückruf anfordern

Was ist Einhaltung und wie funktioniert sie?

Compliance ist ein interner Bankdienst, der sich aus mehreren Fachgruppen zusammensetzt. Jeder überprüft seinen Teil Ihres Falles: Begünstigte, Geschäftsmodell, Umsatz, Finanzierungsquellen usw. Diese Gruppen können sich in verschiedenen Zweigstellen befinden und Sie werden sie nie persönlich treffen.

Deshalb ist es wichtig, dass die Dokumente beim ersten Mal richtig vorbereitet werden. Sie haben nicht die Möglichkeit, "weiter zu erklären" die Bank analysiert nur das, was Sie bereitstellen. Ein Fehler bei der Einreichung ist eine automatische Ablehnung.

Wie funktioniert der Bankkontoeröffnungsprozess?

  1. Fallvorbereitung. 
    Wir helfen Ihnen, die notwendigen Dokumente zu sammeln und ein Bankportfolio vorzubereiten: Geschäftsbeschreibung, Finanzmodelle, Geldquellen, Informationen über Gründer.
  2. Vorläufige Überprüfung.
    Vor der offiziellen Einreichung führen wir eine interne Überprüfung der Einhaltung der Anforderungen der Bank durch, wodurch das Risiko einer Verweigerung und eines "Lizenzversagens" verringert wird.
  3. Einreichung über einen verifizierten Manager.
    Wir arbeiten mit echten Bankvertretern zusammen, die den Prozess von innen kennen.
  4. Unterstützung nach der Eröffnung.
    Selbst nach der Eröffnung eines Kontos kann die Bank regelmäßig Fragen senden.

Typische Fehler beim Eröffnen des ersten Kontos

  1. Unterlagen an mehrere Banken gleichzeitig einreichen.
  2. Hinweis auf einen unzureichenden/übertriebenen Umsatz.
  3. Bereitstellung eines unvollständigen oder schlecht übersetzten Pakets.
  4. Die Einhaltung der Anforderungen ignoriert.
  5. Wir arbeiten ohne Unterstützung und Beratung.
  6. Zweifelhafte Transaktionen nach der Eröffnung des Kontos.
Möchten Sie ohne Fehler ein Konto eröffnen?

Schreiben Sie sich für eine Beratung an, und wir helfen Ihnen, ein Bankkonto zu eröffnen, das wirklich für Ihr Geschäft funktioniert.

Beratung anfragen

Welche Arten von Bankkonten gibt es?

Konzernkonto

Für die Betriebsaktivitäten des Unternehmens verwendet: Einnahmen von Kunden, Zahlungen an Auftragnehmer, Abwicklungen mit Mitarbeitern.

Persönliches (individuelles) Konto

Für Einwohner der VAE: Geschäftsinhaber oder Mitarbeiter.

Warum ist die Rolle eines Beraters entscheidend?

Die Eröffnung eines Bankkontos in den VAE ist kein einmaliger Dienst, sondern ein lebender Prozess, bei dem Unterstützung vor und nach der Eröffnung wichtig ist.

  • Durchführung von vorläufigen Dokumentenprüfungen.
  • Erstellen Sie einen "Handschlüssel" Bankfall.
  • Verwenden Sie zuverlässige Kanäle für Banküberweisungen.
  • Unterstützung in allen Phasen von der Eröffnung bis zu den Konformitätsfragen.
  • Lehren Sie, wie man nach der Öffnung mit der Bank interagiert.

Schlussfolgerung: Die richtige Strategie besteht nicht nur darin, ein Konto zu eröffnen, sondern auch darin, es richtig zu eröffnen und in Betrieb zu halten.

Get an analysis of your business tasks and a solution from an expert

Form 2 image
On this page
    Not sure which format is right for you?

    Kostenlose Erstberatung mit unserem Team in Dubai — wir finden den passenden VAE-Setup-Pfad für Sie als deutschen Mandanten.

    Get consultationRequest a call back